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银行金融管理外包停滞不前,债券外包规模下降

作者:股票配资界
来源:http://www.60803.net
日期:2020-11-24 06:11:46
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银行金融管理外包停滞不前,债券外包规模下降

  

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银行理财委外陷入停滞 债券委外规模下滑

 

  我们的记者杨晓燕从上海报道。

  在经历了市场波动和政策规范之后,2016年蓬勃发展的银行的“外包”在2018年几乎停滞不前。

  许多接受采访的银行资产管理人员表示,今年债券外包投资只会减少,不会增加,股权投资也没有新的投资计划,仍在等待资产管理监管细则的出台。

  一些受托进行债券投资的私人投资者告诉《21世纪经济报道》记者,今年,他们公司的外包赎回和持续投资各占一半左右。最大的变化是,银行开始要求经理提供单日净值来提升银行理财产品的净值。

  银行袖手旁观!

  “有必要等待银行财务管理的新规则出台,这样我们才能安心地推出新产品。现在我们基本上在等着看。”一位来自一家股票银行资产管理部门的人士表示。类似的观点在银行资产管理界非常普遍。

  据《21世纪经济报道》记者报道,一些银行计划今年推出一些指数产品,并增加了这方面的人员投入,但仍处于了解和准备阶段,实际资金投入较少。

  银行的观望状态主要有两个原因。首先,旧产品的终端存在压力。根据多家银行资产管理公司的反馈,非正式监管要求银行每年将不合规产品(包括无净值产品)的库存减少三分之一。实际上,旧产品投资的资产到期后,新资产就不能再投资了。

  一家城市商业银行资产管理部的一位高管告诉《21世纪经济报道》(21世纪经济报道),上述旧产品不能投资新资产的要求,几乎使投资方“无法行动”。“例如,我的产品现在持有a股债券,而且有市场。如果我想买卖b股债券,b股债券是一种新资产吗?如果你买不到它,你只能持有它,但可能会有支付收入的压力。”不过,他也透露,目前银行的外包仍处于正常交易中,规模只是缩小而不是增加。

  另一方面,观望的压力来自如何设计和发布新产品,如何升级系统,以及市场如何接受它们。

  上述城市商业银行资产管理部门的高管坦言,对于中小银行来说,系统转型可能只有几个月的时间,也可能长达新年。据他说,目前,该银行正在使用一个由股份制银行开发的系统,或基于产品的预期回报率。如果新系统是从外部开发的,需要一些时间来磨合,净值产品不会在短时间内生产出来。

  债券外包规模收缩。

  据《21世纪经济报道》记者的多项调查显示,今年银行债券外包有不同程度的收缩,但具体规模难以统计。事实上,一些银行的整体财务管理规模已经下降。

  以华北某股份公司的行为为例,根据其资产管理部门的消息来源,目前其现金管理产品的债券投资几乎全部由我行“处理”。

  华东证券交易所资产管理部的一位人士表示,债券外包规模收缩的原因是多方面的:首先,外部券商或基金经理的业绩不尽如人意;第二,新的资产管理条例明确了债券投资的杠杆率和套期保值,消除了通过债券外包获取高回报的动机。此外,由于合规要求,一些银行积极调整以应对监管检查或自我检查。

  在股票投资方面,目前银行只能依靠外部经理。然而,这家股份制银行资产管理部门的两名高管向《21世纪经济报道》透露,他们计划在内部培训自己的投资研究团队,并在银行内部培训股票投资经理。至于如何支持激励机制,上述两人都承认“这是基金经纪人无法比拟的,需要探索。”。

  自2015年以来,外包业务一直在增长。背景是银行理财的预期收益率模型,即银行向客户支付固定收益,因此银行外包也要求外部管理者提供固定收益;即使最终收入没有达到预期,许多非银行经理也会通过各种形式帮助银行“避免”风险敞口。

  随着新的资产管理法规要求所有资产管理产品都是净值,银行已经开始明确要求管理人员在新的外包业务中提供净值管理。

  “公开发行肯定没有影响,主要是私募股权基金和证券公司的资产管理计划。大多数证券公司以前使用成本摊销法来收集产品,这类似于银行融资。现在双方的系统都需要改变,涉及的工作量很大,波动也需要磨合。”一位经纪资产经理表示。

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